Wenn Nachhaltigkeit transparent wird, nennen wir das Consulted Fujitsu
Das Thema Nachhaltigkeit wird die Wirtschaft der nächsten Jahrzehnte prägen. Doch wie macht man die Nachhaltigkeit der Unternehmen transparent und bewertbar? Dieser Herausforderung stellt sich Fujitsu gemeinsam mit den Freibankern.
Nicht nur die Gesellschaft, sondern auch die Wirtschaft befindet sich in einem Umschwung. Das Thema Nachhaltigkeit zieht sich vom Stammtisch bis in die Vorstandsetagen. Die Politik nimmt Banken sukzessive in die Pflicht, Kredite nicht mehr nur nach wirtschaftlichen, sondern auch nach nachhaltigen Aspekten zu vergeben.
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Die Freibanker sind eine Gruppe Banker*innen mit Erfahrung und Mut, aber vor allem dem Hang zum Sinn. Als Unternehmensberatung sind sie Impulsgeber und Sparringspartner für eine erfolgreiche Transformation.
An dieser Stelle ein klares Statement: Wir von Fujitsu finden diese Entwicklung richtig. Denn wir sind überzeugt davon, dass eine starke Wirtschaft mit Hilfe digitaler Technologie in Einklang mit nachhaltigem Handeln existieren kann und muss. Doch “richtig finden” allein reicht nicht aus. Deswegen haben wir uns gemeinsam mit den Freibankern eine Frage gestellt, die die Zukunft des Kreditwesens maßgeblich beeinflussen kann:
Wie können wir Nachhaltigkeit transparenter machen und die gewonnen Daten in die Kreditrisikosteuerung einfließen lassen?
Die Antwort besteht in diesem Fall aus zwei aufeinander aufbauenden Schritten.
1. Wir werden präziser.
Spätestens die Corona-Pandemie hat uns gezeigt, dass die Bewertung mit vergangenheitsorientierten Risikomodellen an ihre Grenzen stößt. Bestimmte Vereinfachungen wie Branchenzuordnung sind nicht mehr aussagekräftig, da auch Unternehmen derselben Branche unterschiedlich performen.
Durch den Einsatz von Quanten-Inspired Computing erreicht man dagegen eine Messung des tatsächlichen, tagesaktuellen Zahlungsverkehrs und anderer Parameter und ist so nicht mehr auf die statistische Auswertung sechs Monate alter Geschäftsberichte angewiesen. Künstliche Intelligenz hilft uns dabei, diese gewonnenen Daten in nutzbare und verständliche Zusammenhänge zu stellen. Dadurch lassen sich Abhängigkeiten sowie Wirkungsketten zwischen den Wirtschaftseinheiten erkennen.
2. Wir kombinieren smarter.
Durch den gezielten Einsatz von digitaler Kombinatorik lassen sich aus erkannten Abhängigkeiten mögliche Risiken erkennen. Im Rahmen verschiedener Simulationen können verschiedene Kombinationen dargestellt und die Faktoren mit größeren Risikoauswirkungen, die das Portfolio zu Fall bringen könnten, dargestellt werden. Dabei können auch nachhaltige Aspekte in die Risikoberechnung einfließen. Wir können also transparenter machen, wie nachhaltig das Kerngeschäft wirklich ist. Und dabei unterstützen, den regulatorischen Anforderungen im Sinne einer nachhaltigen Finanzierung besser nachzukommen.
Durch das geschilderte Vorgehen ergeben sich mehrere Benefits für die Bank:
- Risikofaktoren von Kreditportfolien können präziser eingeschätzt werden.
- Man erhält Transparenz über den ESG-Abdruck einer Finanzierung.
- Schnelleres Gegensteuern bei finanzieller Schieflage eines Unternehmens.
- Mehr Transparenz über unternehmerische Abhängigkeiten.
- Besseres Verständnis wirtschaftlicher Zusammenhänge.
- Informationen über regionale Wirtschaftsleistungen und Abhängigkeiten.
- Eine bessere Entscheidungsgrundlage für Szenarien, die das Portfolio gefährden.
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Was bedeutet ESG?
Environmental Social Governance – oder auf Deutsch: Umwelt, Soziales und Unternehmensführung wird als weiter Begriff für CSR (Corporate Social Responsibility) verwendet. Kurz gesagt sprechen wir von der unternehmerischen Sozialverantwortung.
Stehen Sie vor einer ähnlichen Herausforderung? Oder haben Interesse an einer Co-design-Session zum Thema digitale Transformation mit unseren Projektverantwortlichen? Dann freuen wir uns auf Ihren Kontakt.
Wenn Business Cases faszinieren,
nennen wir das Solved by Fujitsu.
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